Nuestro proceso de inversión
Un proceso simple con un análisis profundo
Nuestro equipo profesional de asesores y analistas de investigación lleva a cabo un proceso estratégico dirigido a lograr las metas financieras de cada cliente
Fase 1- Definir los Objetivos de Inversión
- Composición de portafolios y distribución de activos basado en los objetivos y el perfil de riesgo del cliente.
- Definir los objetivos financieros y la tolerancia al riesgo a fin de determinar el modelo de portafolio que mejor se adapte a la situación.
Fase 2: Estrategia Descendente de Asignación de Activos
- Continua estrategia descendente (top-down) de asignación de activos incorporando perspectivas de mercado, analizando diferentes indicadores financieros, así como la data histórica.
- Distribución de los activos dentro del portafolio (acciones, renta fija, divisas, inversiones) dentro del rango de modelo propuesto.
Fase 3: Estrategia de Asignación de Cada Clase de Activos
- Una vez seleccionada la asignación de cada clase de activo principal, el Comité de Inversión analiza y asigna de la siguiente forma:
- Capitales: Regiones, Sectores e Industria, y Segmentos.
- Renta Fija: Regiones, Calidad Crediticia, Duración.
- Inversión Alternativa: Mercancía, Fondo de Cobertura, Capital Privado.
Fase 4: Selección de Inversiones Ascendente
- Selección de vehículos de inversión por el Comité de Inversiones
- Los fondos de bajo costo (manager), rendimientos históricos atractivos ajustados al nivel de riesgo, y el historial de gerente son de preferencia.
- Si la probabilidad de superar un índice es poco probable, un fondo de índice de bajo costo (ETF) es seleccionado.
Fase 5: Análisis de cartera y gestión de riesgos
- Evaluación de exposición y gestión de riesgo utilizando herramientas de análisis de riesgo.
- Indicadores de valor en riesgo (VaR), riesgo de cola, concentración de participaciones subyacentes, derivados y estrategias de cobertura, y tolerancia de asignación de activos.
- Monitoreo de cambios en los objetivos y perfil de riesgo del cliente.
Filosofía de inversión
- Respaldada por un equipo de de más de 10 analistas expertos financieros.
- Interés alineado y transparencia de nuestro modelo de cobro de honorarios.
- Nuestra filosofía de inversión es mantenida a largo plazo con una visión dinámica.
- La distribución de activos en los portafolios es a la vez disciplinada y flexible.
